Fidelity Depot: €50 bis €5.000 Prämie bei Depotübertrag
Fidelity Fondsdepot für VL / Depotübertrag
Jetzt ein Depot bei Fidelity eröffnen und €50 bis €5.000 Prämie für einen Depotübertrag sichern. Das Fondsdepot lässt sich gut verwenden, um ETFs über vermögenswirksame Leistungen (VL) zu besparen.
€50 – €5000
Kurzfassung
• Depot über unseren Link als Neukunde eröffnen.
• 0,50% Depotübertrags-Prämie (€50 bis €5.000) für Übertrag von min. €10.000.
• Es zählen dabei nur Investmentfonds (keine ETFs, Indexfonds und Geldmarktfonds).
• Depotführung: 0,25% vom durchschnittlichen Depotwert im Kalenderjahr (min. €25, max. €45).
• Depotführung kostenlos ab €20.000 durchschnittlichen Depotwert im Kalenderjahr.
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Produkteigenschaften
• Das Fidelity FondsdepotsPlus für alle Fonds.
• Geeignet für ETFs und Investmentfonds (aktive Fonds und klassische, nicht börsengehandelte Indexfonds).
• Es werden über 1.000 ETFs und über 10.000 Fonds angeboten.
• Aus unserer Sicht insbesondere für vermögenswirksame Leistungen (VL) ein gutes Depot. Wer ein Depot sucht, mit dem man ETFs bzw. Indexfonds über vermögenswirksame Leistungen besparen kann, wird hier fündig.
• Das Depot bietet über unseren Link folgende Konditionen:
• €50 bis €5.000 Depotübertrags-Prämie für den Übertrag von Investmentfonds (nicht prämiert werden Überträge von ETFs, Indexfonds, Geldmarktfonds und Fonds von Deka und Union Investment).
• €0 bis €45 Depotjahresgebühr. Die Depotführungsgebühr hängt vom durchschnittlichen Depotwert im Kalenderjahr (dDW) ab. Sie beträgt 0,25% des dDW (min. €25, max. €45, kostenlos ab €20.000 dDW). Heißt konrekt: Bis €10.000 dDW €25 Gebühr, zwischen €10.000 und €20.000 dDW max. €45 Gebühr und ab €20.000 dDW €0 Gebühr. Tipp: Wenn du bereits ein ausreichend hohes Depotvermögen an ETFs und/oder Fonds bei einem anderen Depotanbieter hast und du diese langfristig halten möchtest, dann könntest du diese ganz oder teilweise in das Fondsdepot von Fidelity übertragen, um dir €0 Jahresgebühr zu sichern. Bei welchem Depotanbieter die Fondsanteile über Jahre liegen ist schließlich nicht so wichtig. Dadurch könntest du die Gebühren bei Fidelity also minimieren.
• €0 Umsatzkommission für ETFs (die ehemalige Umsatzkommission von 0,20% des Transaktionswerts beim Kauf entfällt seit Juli 2025 nun generell).
• 100% Rabatt auf Ausgabeaufschlag bei fast allen Fonds (wenige Ausnahmen, gesonderte Regelungen für ETFs).
• Gebühren: Nur €2 pro Order (Online-Kauf oder -Verkauf). Keine Gebühren für Spar- und Auszahl-Pläne. 0,10% jährliches Verwahrentgelt für ETFs (streng genommen: alle Fondsanteilsklassen ohne Abschlussfolgeprovision, also ETFs, Index-Fonds und Clean-Share-Klassen). Die 0,10% beziehen sich auf den durchschnittlichen Bestand im jeweiligen Jahr. Außerdem 0,60% Gebühren für Fremdwährungs-Umsätze, welche sich jedoch gänzlich vermeiden lassen. Wichtig: Lies unten nach, wie du die Fremdwährungsgebühren vermeiden kannst.
• Versand von Abrechnungen: Kostenfrei bei Nutzung des Online-Posteingangs (sonst €2,50 pro Aussendung). Verrechnungskonto: Guthabenverzinsung von 0,00% p.a., Überziehungszinsen von 6,25% p.a.
• Zusammengefasst: €2 pro Trade, €0 pro Ausführung eines Sparplans oder Auszahlplans, 0,10% jährliches Verwahrentgelt für ETFs und Index-Fonds, €0 bis €45 Depotführungsgebühr pro Jahr.
• Das Depot wird von der FIL Investment Services GmbH mit Sitz in Frankfurt am Main angeboten, welche zur Fidelity International Limited (FIL Limited) gehört, einem global agierenden Finanzdienstleister mit Sitz in London. Mutterunternehmen davon wiederum ist Fidelity Investments, ein seit fast 80 Jahren aktives Finanzunternehmen mit Sitz in Boston, Massachusetts (USA). Fidelity zählt zu den 3 größten Vermögensverwaltern der Welt.
Teilnahme-Bedingungen (Fidelity)
• Gehe über unseren Link, also «Zum Angebot», auf die Website von Fidelity und eröffne dort das Fondsdepot.
• Depotübertrags-Prämie: Am wichtigsten: ETFs, Indexfonds, Geldmarktfonds sowie Fonds von Union Investment und Deka können übertragen werden, werden jedoch nicht für die Depotübertrags-Prämie berücksichtigt. Für alle übrigen Fonds gibt es eine Depotübertrags-Prämie von 0,50% des Übertragungswerts, mindestens jedoch €50 und maximal €5.000. Prämiert werden also Überträge von Fonds im Wert von min. €10.000 (€50 Prämie). Bei einem Übertrag ab €1.000.000 ist die Prämie auf €5.000 begrenzt. Die Gutschrift der Prämie erfolgt nach 12 Monaten Haltedauer in Fonds-Anteilen des A1JSY0. Mindesthaltedauer der übertragenen Fonds: 12 Monate. In dieser Zeit können die Fonds frei gehandelt werden. Heißt: Verkäufe sind in den 12 Monaten jederzeit möglich, ein erneuter Übertrag in ein Depot einer Fremdbank jedoch nicht (führt zur Nichterfüllung der Prämienbedingungen).
• Vermeiden von Fremdwährungs-Gebühren: Bei ETFs und Fonds, deren Fondswährung nicht Euro ist, fällt bei Kauf und Verkauf jeweils eine Gebühr für Fremdwährungs-Umsätze in Höhe von 0,60% des Transaktionswerts an. Dies ist dem Preis-Leistungs-Verzeichnis zu entnehmen und wurde uns vom Fidelity-Support auch schriftlich so bestätigt. Diese Gebühren kannst du aber leicht vermeiden, indem du nur ETFs und Fonds kaufst, deren Fondswährung Euro ist (Anmerkung: Für Depotüberträge von Fonds zu Fidelity ist dies nicht relevant, sofern du diese nicht bei Fidelity verkaufst). Bestimmte populäre ETFs wie den Welt-Aktien-ETF A2PKXG solltest du also nicht wählen, falls du die 0,60% Fremdwährungsgebühr vermeiden möchtest. Es gibt jedoch sehr gute Alternativen, die wir im Folgenden noch nennen.
• Wichtig: Die Fondswährung ist nur die Währung, in der Anteile des Fonds gehandelt und abgerechnet werden. Ein etwaiges Währungsrisiko hängt ausschließlich von den im Fonds enthaltenen Wertpapieren ab und nicht von der Fondswährung selbst. Einfach gesagt: Allgemein spielt es keine Rolle, welche Fondswährung ein Fonds hat (Euro oder US-Dollar oder sonstige Währungen). Es ist also egal, ob du z. B. in einen MSCI World Fonds mit Fondswährung Euro oder mit Fondswährung US-Dollar investierst. Nur hier im Kontext des Fidelity FondsdepotPlus ist die Fondswährung relevant, wenn du Fremdwährungsgebühren vermeiden möchtest.
• Beispiele für in Euro notierte Fonds und ETFs, die bei Fidelity verfügbar sind (soweit nicht anders angegeben, sind sind diese alle sparplan-, auszahlplan- und VL-fähig):
• A2JE53: Fidelity MSCI World Index Fund P Acc -> Welt-Aktien-Fonds, der den MSCI World abbildet (0,12% TER, phys.)
• LYX00C: Amundi MSCI All Country World Acc -> Welt-Aktien-ETF, der den MSCI ACWI abbildet (0,45% TER, Swap)
• A1W8SB: Xtrackers MSCI AC World Screened -> Welt-Aktien-ETF, der den MSCI ACWI Select Screened Index abbildet (0,25% TER, phys., ESG)
• A2H59Q: Amundi MSCI World Acc -> Welt-Aktien-ETF, der den MSCI World abbildet (0,38% TER, Swap)
• LYX0FS: Amundi S&P 500 Dist -> ausschüttender ETF auf den S&P 500 (0,05% TER, Swap)
• LYX00F: Amundi Nasdaq-100 Acc -> ETF auf den NASDAQ 100 (0,22% TER, Swap)
• DBX0AN: Xtrackers II EUR Overnight Rate -> Geldmarktfonds-ETF, der gerne als Tagesgeld-Ersatz verwendet wird (nicht VL-fähig, 0,10% TER, Swap)
• A1JSY0: Global Dividend Fund A-QINCOME -> der Dividenden-Fonds, der dir als Depotübertragsprämie gutgeschrieben wird (1,89% TER + 0% Ausgabeaufschlag, phys.)
• Tipp: Klicke auf der Fidelity Website im Menü auf «Produkte & Services» und dann auf «Fondsfinder». Dort kannst du nach Fonds (auch der WKN) suchen. Dir wird u. a. jeweils angezeigt, ob der jeweilige Fonds bei Fidelity verfügbar ist, welche Fondswährung er hat und ob er sparplan-, auszahlplan- und/oder VL-fähig ist.
• PS: Etwas überfordert mit der Auswahl? Unsere persönliche Wahl ist der A2JE53 (Fidelity MSCI World Index Fund P Acc). Mit nur 0,12% TER (jährlichen Fondskosten), 0,10% Verwahrentgelt für Index-Fonds und 0% Ausgabeaufschlag - und damit Gesamtkosten von 0,22% p.a. - ist dieser Fonds wahrscheinlich der günstigste Welt-Aktien-Fonds, der derzeit bei Fidelity verfügbar ist. Er bildet den MSCI World Index ab und ist physisch replizierend. Das heißt, er kauft die Aktien des Index direkt und nicht nur über Derivate (wie bei Swap-ETFs). Zudem ist er thesaurierend, generiert also keine eventuell steuerlich nachteiligen Ausschüttungen. Außerdem ist er sparplan-, auszahlplan- und VL-fähig. Der Fonds ist in Euro notiert, sodass keine Gebühren für Fremdwährungs-Umsätze bei Käufen und Verkäufen anfallen, was wir auch selbst getestet haben.