Fidelity Depotübertrag
Überblick
Depotführende Stelle ist FIL Fondsbank GmbH (Fidelity). Ein Depotübertrag ist eingehend, ausgehend und intern möglich. Eingang von Fondsanteilen zur FIL Fondsbank ist vorgesehen; fremde Spesen der abgebenden Stelle können anfallen.
0,50% Depotübertragsprämie auf aktiv gemanagte Investmentfonds (keine ETFs und Geldmarktfonds). Ab €10.000 Übertragsvolumen. €50 bis €5.000 Prämie in Form von Fondsanteilen.
Ein Girokonto ist für das Depot in der Regel nicht nötig. Für die aktuelle Prämie musst du Wertpapiere übertragen. Die Prämie kommt als gratis Aktien oder Fondsanteile.
Depotübertrag
Eingehend
Ja, ein eingehender Depotübertrag ist möglich. Eingang von Fondsanteilen zur FIL Fondsbank ist vorgesehen; fremde Spesen der abgebenden Stelle können anfallen.
Ausgehend
Ja, ein ausgehender Depotübertrag ist möglich. Ausgang von Fondsanteilen möglich; Entgelt und fremde Spesen laut Preisverzeichnis der FIL Fondsbank.
Intern
Ja, ein interner Depotübertrag ist möglich. Umbuchung zwischen Fidelity-Depots derselben Kundschaft nach den Bedingungen der FIL Fondsbank.
Ablauf
Du überträgst Investmentfondsanteile zur FIL Fondsbank, nicht ein klassisches Aktienportfolio eines Neobrokers. Die aufnehmende Stelle ist die Fondsbank; börsliche Einzelaktien sind nicht das Kernprodukt. Vor dem Auftrag klären, welche Fonds die FIL Fondsbank tatsächlich führt.
Welche Wertpapiere können übertragen werden?
Das Fidelity-Angebot ist ein Fondsdepot der FIL Fondsbank, kein klassisches Aktien- und ETF-Brokerdepot. Übertragen werden in der Praxis Investmentfonds der Fidelity-Gruppe und Drittfonds, die die FIL Fondsbank tatsächlich führt — also Fondsanteile, keine Börsenorder in Einzelaktien. ETFs können im Fondsdepot handelbar sein, sind aber kein typischer Aktienübertrag eines Neobrokers; für die Übertragsprämie zählen sie ohnehin nicht.
Wer Aktien oder börsengehandelte ETFs stückweise von einem Broker hierher schicken will, muss vorher klären, ob die FIL Fondsbank die Gattung als Fondsanteil führt. Anleihen, Zertifikate, Krypto und CFDs gehören nicht in diesen Übertrag.
Dauer
Im Inland dauert ein Übertrag oft mehrere Bankarbeitstage bis wenige Wochen. Fondsanteile, Auslandsverwahrung und unvollständige Anschaffungsdaten verlängern das. Die abgebende Stelle, die Lagerstelle und die Vollständigkeit der Unterlagen entscheiden über die konkrete Dauer.
Prämie
0,50% Depotübertragsprämie auf aktiv gemanagte Investmentfonds (keine ETFs und Geldmarktfonds). Ab €10.000 Übertragsvolumen. €50 bis €5.000 Prämie in Form von Fondsanteilen.
Für die Übertragsprämie zählen Investmentfonds. Aktien, ETFs, Geldmarkt-ETFs, Geldmarktfonds, sonstige Wertpapiere wie Anleihen und Euro-Einzahlungen (kein Stückübertrag) zählen nicht mit.
Haltefrist: 12 Monate. Wer in dieser Zeit auszahlt oder das Depot wieder wegüberträgt, riskiert eine anteilige Rückforderung der Prämie.
Übertragssumme und jeweilige Prämie:
Bei jeder Stufe entspricht die Prämie also 0,50% der jeweiligen Übertragssumme.
Bei höherem Depotübertrag kann man sich vorher mit Fidelity in Verbindung setzen.
Die Prämie wird in Form von Anteilen dieses Fonds gutgeschrieben:
Es zählen nur Investmentfonds (keine ETFs, Indexfonds und Geldmarktfonds). Außerdem ausgeschlossen: Fonds von Union Investment und Deka sowie Y- bzw. Cleanshare-Klassen
Haltefrist des übertragenen Depotvolumens: 12 Monate, sonst anteilige Rückforderung möglich. Verkäufe und Umschichtungen sind jederzeit möglich! Nur Auszahlungen oder ausgehende Depotüberträge nicht. Diese sind natürlich grundsätzlich auch möglich, schmälern aber ggf. die Prämie.
Zinsen
Ein verzinstes Verrechnungskonto, Tagesgeld oder Giro zum Depot ist hier nicht dokumentiert.
Steuern
Steuereinfach: Ja, in Deutschland ist das Fidelity-Fondsdepot steuereinfach. Das heißt, dass Kapitalertragsteuer inkl. Solidaritätszuschlag (Soli) und etwaige Kirchensteuer automatisch von Fidelity an das Finanzamt abgeführt werden. In Österreich und anderen Ländern ist das Fidelity-Fondsdepot nicht steuereinfach. Hier muss man die Besteuerung selbst vornehmen oder einen Steuerberater damit beauftragen.
Bei einem eingehenden Depotübertrag werden Anschaffungskosten im Regelfall übermittelt. Vorsichtshalber fragt man vor dem Depotübertrag diesbezüglich nach.
Kosten
Das Fondsdepot der FIL Fondsbank kostet 0,25 % vom durchschnittlichen Depotwert pro Jahr, mindestens 25 € und höchstens 45 € je angefangenem Kalenderjahr. Ab 20.000 € durchschnittlichem Depotvolumen im Kalenderjahr ist die Depotführung kostenfrei. Das Abwicklungskonto selbst ist kostenlos.
Käufe und Verkäufe kosten einheitlich 2 € online bzw. 8 € per Telefon, Fax oder Post. Spar- und Auszahlpläne sind kostenfrei. Auf den Ausgabeaufschlag gibt es laut Fidelity 100 % Rabatt, soweit für den Fonds keine abweichende Regelung ausgewiesen ist. Tauschaufträge haben 90 % Tauschrabatt auf den Ausgabeaufschlag.
Quellen
Fidelity Seite Unsere Kosten / Aktuelle Konditionen, Stand September 2026.
FIL Fondsbank Preis- und Leistungsverzeichnis, Stand Juli 2026.