Produkteigenschaften
• Anbieter: Whitebox ist eine BaFin-regulierte, digitale Vermögensverwaltung aus Deutschland.• In Deutschland und in Österreich verfügbar. In Deutschland steuereinfach. In Österreich stellt dir Whitebox für ca. €10 pro Jahr eine Steuerreport-Vorlage bereit, mit deren Hilfe du die entsprechenden Felder in der Einkommensteuererklärung ausfüllen kannst.• Anlagekonzept: ETF-basierte Anlagestrategien, entwickelt auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse und professionell umgesetzt. Automatisierte Portfolioüberwachung mit Rebalancing, sobald sich das Portfolio zu stark von der Zielallokation entfernt.• Strategie Wealth BASIS Global (PASSIV): Weltweites Investment, gewichtet nach Wirtschaftsleistung (BIP) der Regionen. Über 8.500 Unternehmen und Anleihen via ETFs. Bis zu 10 ETFs im Portfolio. Gebühr: 0,35% p.a.• Strategie Wealth BASIS Global Green (PASSIV, GRÜN): Breit diversifiziertes, BIP-gewichtetes Weltportfolio mit strengen ESG/SRI-Kriterien für nachhaltiges Investieren. Bis zu 10 ETFs. Gebühr: 0,35% p.a.• Strategie Wealth BASIS ZinsPortfolio (AKTIV): Moderne Alternative zum Tagesgeld ohne langfristige Bindung. Ausgewogener Mix aus hochwertigen Geldmarktfonds sowie kurzlaufenden Staats- und Unternehmensanleihen. Erwartete Rendite: 2,24% p.a. vor Kosten (Stand 09.07.2025, variabel). Mindestanlage: ab €25. Gebühr: 0,35% p.a. zzgl. Ø 0,10% p.a. Produktkosten = Ø 0,45% p.a. gesamt.• Strategie Wealth PRO Value (AKTIV): Robustes Portfolio mit Fokus auf unterbewertete Anlageklassen ('Schnäppchen mit Potenzial'). Deutlich mehr als 10 ETFs pro Portfolio für granulare Steuerung. Gebühr: 0,95%–0,35% p.a. (gestaffelt, sinkt mit steigender Anlagesumme).• Strategie Wealth PRO Value Green (AKTIV, GRÜN): Unterbewertete Anlageklassen + strenge ESG/SRI-Nachhaltigkeitskriterien. Deutlich mehr als 10 ETFs. Gebühr: 0,95%–0,35% p.a. (gestaffelt).• Strategie-Typen erklärt: AKTIV = laufend überwacht, bei Bedarf angepasst (Umschichtung und Produkttausch). PASSIV = feste Struktur, nur regelbasierte Anpassung. GRÜN = ESG/SRI-Kriterien. BASIS = bis zu 10 ETFs, günstiger. PRO = deutlich mehr als 10 ETFs, Investment-Themen.• Gebühren: Pauschalgebühr inkl. Vermögensverwaltung, Konto-/Depotführung und alle Wertpapierkäufe/-verkäufe. BASIS: 0,35% p.a. PRO: 0,95%–0,35% p.a. (gestaffelt). ZinsPortfolio: zzgl. Ø 0,10% p.a. Produktkosten. Keine Ausgabeaufschläge, keine Performance-Fees, keine versteckten Kosten.• Flexibilität: Keine Mindestanlagedauer, keine Kündigungsfristen. Jederzeit Ein- und Auszahlungen möglich. Spar- und Auszahlpläne jederzeit anpassbar.• Mehrere Portfolios: Bis zu 5 Portfolios pro Strategie parallel im selben Whitebox-Konto verwaltbar – für verschiedene Ziele gleichzeitig.• Sicherheit: Wertpapiere als Sondervermögen in unbegrenzter Höhe vor Insolvenz geschützt. Cash-Bestände bis €100.000 pro Kunde durch die gesetzliche Einlagensicherung abgesichert (Deutschland).• Kundenservice: Persönliche Ansprechpartner inklusive (ohne Zusatzkosten). Erreichbar Mo–Fr, 9:00–19:00 Uhr.